中国消费者报福州讯（记者张文章）8月中旬，中国人民银行福州中心支行发布8则行政处罚信息。泉州银行股份有限公司（以下简称泉州银行）、福建福清汇通农村商业银行股份有限公司（以下简称福清汇通农商行）2家银行涉嫌多项违法被警告并罚款，6名相关责任人也受到相应处罚。
经查，泉州银行存在以下14项违法行为：未按规定报送统计报表；开立个人银行结算账户未按规定备案；涉诈账户管理不到位；未按规定建立反假内部管理制度和操作规范；相关人员不具备反假专业能力；未按规定解缴假币；占压财政存款或者资金；向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未按照规定对异议信息进行标注；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报告大额交易或可疑交易报告；存在虚假或引人误解的营销宣传；违反消费者金融信息保护规定；违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定。
8月7日，中国人民银行福州中心支行依法对泉州银行予以警告，并处罚款426.5万元；时任泉州银行副行长赖某军对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报告大额交易或可疑交易报告2项违法行为负有责任，被罚6.8万元；时任泉州银行零售业务部总经理王某彬对该行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任，被罚款4.4万元；时任泉州银行运营管理部总经理柯某璇对该行涉诈账户管理不到位、未按规定履行客户身份识别义务2项违法行为负有责任，被警告并处罚款9.4万元；时任泉州银行普惠金融部总经理潘某对该行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任，被罚4.4万元；时任泉州银行法律合规部总经理吴某忠对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报告大额交易或可疑交易报告2项违法行为负有责任，被罚款6.8万元。
福清汇通农商行存在以下违法行为：未按规定报送统计报表；涉诈账户管理不到位；占压财政存款或者资金；向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人。2023年8月7日，中国人民银行福州中心支行依法予以警告，并处罚款155万元；时任福清汇通农商行计划财务部总经理张某对该行涉诈账户管理不到位的违法行为负有责任，被警告并处罚款5万元。